Coopeuch utiliza la personalización para mejorar la experiencia en la conversión de servicios y productos financieros

Una importante cooperativa financiera se asocia con D2B y Dynamic Yield para aumentar la adquisición de socios con tarjeta de débito, lo cual resultó en un incremento del 25%.
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25%
Incremento en adquisición de socios con tarjeta de débito luego de implementar mensajes personalizados en el flujo de enrolamiento
26%
Incremento en las conversiones de reliquidación de créditos luego de implementar una estrategia de segmentación de audiencia para llevar a los usuarios al micro sitio web correspondiente

Introducción

Coopeuch es una institución financiera cooperativa que proporciona servicios y productos financieros integrales a sus colaboradores y clientes. Por más de 50 años, esta organización con sede en Chile ha cultivado relaciones con clientes, trabajando bajo un modelo de negocio democrático que fomenta la colaboración para contribuir mejor al bienestar de los socios de la cooperativa. Desde cuentas de ahorro y créditos de consumo hasta créditos hipotecarios y asesoría financiera, Coopeuch tiene la misión de contribuir a la inclusión financiera para todos y busca activamente entregar de manera sistemática la mejor experiencia posible para sus socios. En búsqueda de una solución de personalización de fácil manejo para mejorar su capacidad de entregar experiencias en línea espectaculares, el equipo también buscaba un socio con antecedentes en proyectos de transformación digital que pudiera respaldar sus esfuerzos de optimización de experiencias. Luego de evaluar sus opciones, el equipo decidió trabajar con Dynamic Yield para sus soluciones de personalización y D2B, una consultora digital con sede en Chile que utiliza datos para informar e implementar estrategias comerciales que impulsan el crecimiento. Juntos, implementan una cantidad de escenarios de uso enfocados en la adquisición de socios con tarjeta de débito y venta cruzada, lo cual generó una cantidad de resultados impresionantes, incluyendo un aumento del 25% en el enrolamiento de nuevos socios con tarjeta de débito.
Glasses logo
“Dynamic Yield nos ha permitido optimizar experiencias durante todo el recorrido del cliente, generando e implementando mensajes personalizados, notificaciones y más para mejorar la experiencia del destinatario. Y al asociarnos con D2B, hemos podido descubrir oportunidades de manera ágil y controlada, lo cual ha tenido un impacto considerablemente positivo en nuestras tasas de conversión y creación de ingresos. Como resultado, la personalización se ha convertido en un componente clave en la estrategia para conseguir resultados de crecimiento”.
Andrés Meléndez Hagedorn, Head of Conversion and Analytics en Coopeuch

El Desafío

En la búsqueda de implementar soluciones digitales inteligentes para impulsar objetivos de marca en torno al enrolamiento de nuevos socios y los varios servicios financieros que ofrece, Coopeuch buscaba digitalizar aún más su negocio con la personalización. Necesitaba una solución que pudiera:

  • Enviar mensajes personalizados a los diferentes segmentos de audiencia para presentar ofertas de interés a las personas correctas
  • Ayudarlos a educar a los socios de la cooperativa a través de campañas dirigidas a productos y servicios específicos
  • Rastrear e identificar los cambios en la conducta del consumidor para optimizar el rendimiento de sus campañas digitales
Luego de evaluar una cantidad de proveedores, Coopeuch decidió trabajar con Dynamic Yield debido a sus necesidades de personalización, así como también asociarse con D2B, una consultora con sede en Chile que se especializa en estrategias de datos, audiencias, personalización y el uso de plataformas digitales, para ayudar a respaldar y desarrollar su programa de personalización.

Ejecución

Se utilizó una estrategia de segmentación de audiencias para enviar mensajes personalizados e impulsar la adquisición de socios con tarjeta de débito
Para mejorar la tasa de inscripción de colaboradores, Coopeuch necesitaba entender mejor el comportamiento del consumidor e identificar a quienes no son socios de la cooperativa que visitaban su sitio web para abordarlos con mensajes personalizados. El equipo planteó la hipótesis de que entregar mensajes personalizados a no socios, lo cual los animaría a participar en los pasos del flujo de enrolamiento. Luego de trabajar con D2B para implementar el esquema de Dynamic Yield y uno que fuera claro y personalizado, el equipo estableció una estrategia de datos de primera fuente que los ayudaría a identificar y establecer a los segmentos de audiencia. Posteriormente, Coopeuch comenzó a identificar los tipos de mensajes, notificaciones de reactivación y alertas que conducirían a mejores respuestas y decidieron exponer los detalles específicos y los beneficios de inscribirse mediante banners. Luego estas variaciones de banner y los mensajes personalizados se mostraron al segmento de audiencia de no socios que habían iniciado el proceso de inscripción pero que no lo completaron. Con el objetivo de volver a atraer a la audiencia, esta campaña dio como resultado el aumento de un 25% en las conversiones frente al control, la cual fue una campaña que excluyó notificaciones de intento de salida, mensajes personalizados o banners en la página de inicio.
Ejemplo de la página de inicio que presenta un banner y mensajes personalizados
Banners personalizados para diferentes segmentos de audiencia para dar a conocer su servicio de reliquidación de créditos
Coopeuch ofrece un amplio rango de productos y servicios financieros, y en un esfuerzo por mejorar la visibilidad de su servicio de reliquidación de créditos entre sus socios, necesitó lanzar campañas personalizadas que proporcionaran conocimiento y conversiones en el sitio web. Debido a que los servicios de reliquidación de créditos se encuentran disponibles solamente para socios actuales de la cooperativa, el flujo de inscripción para registrarse ocurre en uno de los micro sitio web de Coopeuch. Sin embargo, para acceder al micro sitio web, los socios deben ser dirigidos desde el sitio web matriz principal. Como resultado, el equipo quiso promover este servicio en el sitio web principal donde podían alentar a los socios a comenzar con el proceso de inscripción. D2B ayudó a Coopeuch a crear tres audiencias principales: usuarios que se encuentran activos pero que aún les faltan algunos pasos para la inscripción, usuarios que han iniciado el proceso de inscripción y usuarios que han rechazado la oferta de una reliquidación de crédito. Luego a cada uno de estos segmentos de audiencia se les mostró un banner único en el sitio web principal presentando mensajes personalizados y relevantes basados en su estado de flujo de inscripción. Coopeuch fue testigo de conversiones positivas entre cada una de estas audiencias, y entre los usuarios que aún debían iniciar el proceso de inscripción las conversiones aumentaron en un 26%.
Banner con el mensaje a mostrar a los socios que aún no han iniciado el proceso de reliquidación de crédito
Banner con el mensaje a mostrar a los socios que han iniciado la reliquidación de crédito
Banner con el mensaje a mostrar a quienes rechazaron las ofertas de reliquidación de crédito animándolos a buscar otras ofertas de servicio financiero.

Conclusión clave

En la búsqueda de expandir el acceso a servicios, asesoría y productos financieros necesarios, Coopeuch creyó que adoptar un enfoque primariamente digital era esencial para dar vida a su misión de manera exitosa. Y debido a que el modelo de negocio de Coopeuch fomenta la colaboración para contribuir de mejor manera al bienestar de la cooperativa, la organización también buscaba asociarse con la tecnología y los mejores socios en su clase para ayudarles a cumplir con su visión de establecer relaciones con sus socios y prospectos a través de interacciones digitales relevantes y personalizadas. Luego de trabajar con Dynamic Yield y D2B para implementar un cantidad de campañas de personalización enfocadas en la captación de socios y venta cruzada, el líder financiero vio resultados impresionantes, incluyendo un aumento del 25% de adquisición de socios con tarjeta de débito y un aumento del 26% en conversiones de servicios de reliquidación de créditos.
D2B ayuda a las empresas a integrar estrategias de datos y darle un uso eficiente a las plataformas digitales para lograr resultados de negocio. Aprendemos de tus clientes y mercado, sacándole el mayor partido a la información disponible para generar un constante crecimiento.

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